Bernardo Manuel Rubel: claves para empezar a invertir y proteger los ahorros

El asesor financiero como puente entre el inversor y el mercado

En un contexto económico marcado por la incertidumbre, la figura del asesor financiero adquiere un papel clave. Bernardo Manuel Rubel, asesor financiero y referente del mercado de capitales, definió su trabajo como un "puente" entre los inversores y las distintas alternativas disponibles. Según explicó, cada persona o empresa tiene objetivos diferentes, por lo que las estrategias deben adaptarse a cada caso.

Destacó que el mercado de capitales está al alcance de cualquier persona y no es exclusivo de grandes empresas o inversores. "Con 10.000 pesos ya se puede comprar un bono, una acción o suscribir fondos comunes de inversión", señaló.

Además, remarcó la importancia de operar dentro del sistema regulado por la Comisión Nacional de Valores (CNV). En ese sentido, explicó que el dinero nunca se entrega al asesor, sino a una sociedad de bolsa registrada, una medida fundamental para evitar estafas.

Renta fija y renta variable

Para quienes desean comenzar a invertir, Manuel Rubel diferenció dos grandes alternativas: los bonos, que ofrecen mayor previsibilidad, y las acciones, que implican más riesgo pero también un potencial de ganancias más elevado.

Según indicó, el aspecto más importante no es elegir un activo puntual, sino construir una cartera diversificada acorde al perfil de cada inversor. "Si una persona tiene un perfil conservador, la estrategia debe orientarse hacia instrumentos de renta fija", ejemplificó.

Ordenar las finanzas antes de invertir

Sostuvo que el primer paso antes de destinar ahorros al mercado de capitales es organizar las finanzas personales. Para ello recomendó registrar ingresos y gastos, ya sea mediante una planilla o un cuaderno, con el objetivo de identificar posibles excedentes para ahorrar.

También resaltó el valor de la educación financiera y de la planificación a largo plazo. "El éxito de una estrategia financiera no depende tanto del monto disponible, sino de la disciplina y la constancia", afirmó.

Liquidez y prudencia

Consultado sobre la disponibilidad del capital invertido explicó que el mercado de capitales ofrece una ventaja frente a otras alternativas como los inmuebles. "Con un clic, en 24 horas podés desarmar una posición y tener el dinero acreditado en tu cuenta bancaria", señaló.

Por último, advirtió sobre las promesas de ganancias extraordinarias en poco tiempo. "Si alguien promete duplicar el capital en dos días, hay que sospechar y aplicar el sentido común", concluyó.

Para obtener más información, los interesados pueden consultar el sitio de Melipal Consultora, donde se brinda asesoramiento personalizado para quienes buscan iniciarse en el mundo de las inversiones.

Sobre el autor

Constancio Cifuentes